ธปท. ขึ้นเกียร์คุมระบบชำระเงิน สั่งจับตาธุรกรรมผิดปกติเข้มข้นขึ้น

ธปท. เดินหน้าปฏิรูปกำกับระบบชำระเงิน รับมือภัยทางการเงินยุคดิจิทัล

ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ส่งสัญญาณเข้มงวดด้านการกำกับดูแลระบบการเงินดิจิทัล ด้วยการออกหนังสือเวียนอย่างเป็นทางการถึงผู้ประกอบธุรกิจบริการชำระเงินทุกรายที่อยู่ภายใต้การกำกับ โดยกำชับให้ยกระดับมาตรการติดตามและตรวจสอบพฤติกรรมทางการเงินที่มีลักษณะผิดปกติอย่างจริงจัง พร้อมทั้งเร่งทบทวนและปรับปรุงหลักเกณฑ์การบริหารความเสี่ยงของลูกค้าให้สอดคล้องกับสภาพแวดล้อมทางการเงินในปัจจุบัน

เหตุผลเบื้องหลังมาตรการใหม่

ธปท. ระบุว่าปัจจุบันธุรกรรมทางการเงินมีความซับซ้อนและหลากหลายมากขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ โดยเฉพาะการเชื่อมโยงระหว่างธุรกรรมในประเทศกับต่างประเทศที่เกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว ขณะที่ผู้ไม่ประสงค์ดีพยายามใช้ช่องทางบริการชำระเงินเพื่อซุกซ่อน เคลื่อนย้าย หรือแปรสภาพเงินและทรัพย์สินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมาย รวมถึงการอาศัยทรัพย์สินดิจิทัลเป็นเครื่องมือในการฟอกเงิน ซึ่งปัญหาเหล่านี้ได้ขยายตัวกลายเป็นวาระระดับนานาชาติที่กระทบต่อความน่าเชื่อถือและภาพลักษณ์ของระบบการเงินไทยในสายตาต่างประเทศ

ธปท. จึงกำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจบริการชำระเงินต้องปฏิบัติตามมาตรการขั้นต่ำที่กำหนดขึ้นใหม่ในการตรวจจับธุรกรรมต้องสงสัย พร้อมวางระบบเฝ้าระวังที่สามารถรับมือกับรูปแบบการกระทำผิดที่พัฒนาตลอดเวลา เป้าหมายหลักคือการปกป้องผู้ใช้บริการที่สุจริตและรักษาเสถียรภาพของระบบเศรษฐกิจโดยรวม

ผลกระทบต่อนักเทรด Forex และ Gold

สำหรับนักเทรด Forex และทองคำ (XAU/USD) ในไทย มาตรการดังกล่าวอาจส่งผลให้การโอนเงินระหว่างบัญชีเพื่อวัตถุประสงค์การเทรดถูกตรวจสอบเข้มข้นขึ้น โดยเฉพาะธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงหรือมีความถี่ผิดปกติ นักเทรดควรเตรียมเอกสารแสดงที่มาของเงินทุนให้ครบถ้วน และควรดำเนินการผ่านสถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตอย่างถูกต้องตามกฎหมาย เพื่อหลีกเลี่ยงความล่าช้าในการทำธุรกรรมที่อาจกระทบต่อการบริหารพอร์ตการลงทุนในระยะสั้น การปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเคร่งครัดถือเป็นแนวทางที่ดีที่สุดในการรับมือกับสภาพแวดล้อมการกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้นนี้

บทความนี้เป็นเพียงข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน